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MS-BQCMS 有权机关查控集中管理系统


产品概述:

为依法规范人民法院与银行业金融机构之间的网络执行查控工作,提高网络查询、冻结、扣划、处置被执行人银行账户、银行卡、存款及其他金融资产等工作效率,保护当事人、厉害关系人的合法权益。需各家商业银行对接法院系统完成相关账户的查询、冻结、扣划业务处理。

另外,中国人民银行与公安机关近期也推出电信诈骗交易风险事件管理平台,即对涉案/可疑账户查验及冻结处理。

国家安全机关、公安机关、检察院等权力机关也各自联合银监会、发起涉案账户联网查控平台的建设工作,实现涉案账户的查询、冻结、止付、凭证调阅等功能。

总结以上业务需求的相似性,我方为商业银行构建统一的“有权机关查控集中管理平台,不仅仅对已经实现联网查控的有权机关进行业务管理,同时还支持未联网的其他有权机关(如:军队、纪检、海关等)相关业务集中处理。

功能介绍:

目前平台包含电信诈骗司法查控涉案账户资金查控三个模块功能,还支持未来更多权力机关的接入。各模块业务功能如下:



1、司法查控

系统支持法院联网接入及其他未联网有权机关在银行受理网点手工录入。由后台专职人员集中审核、复核(流程可根据商业银行实际情况灵活调整)处理,平台会对无需审核和经过审核、复核的业务,向行内系统发起请求,得到行内反馈后,根据反馈结果,向对应的权力机关发起反馈信息。系统同时对商业银行内未对接完成的功能支持手工录入反馈,能够有效保证系统投产时间。

2、电信诈骗

自动获取人行请求任务,平台自动进行任务处理,并自动反馈人行结果,全程无需人工干预。

系统提供管理界面,对需上报人行或去人行核验的业务,支持在WEB管理界面手工提交同时也支持通过批量任务自动提交。

3、涉案账户资金查控

业务处理方式与司法查控系统相同,但不支持未联网的其他权利机关接入功能。

架构介绍:


查控平台都统一采用“宏天信业J2EE开发平台”部署实现。平台支持分层部署模式。系统间交互采用典型三层(平台支持任意分层)结构模式:

接入/服务层(适配器)->业务处理层->服务调用层(适配器),各层间通过消息路由策略组合调用,具备良好的复用性及可扩展性。

本平台即可通过行内统一的接口平台(ESB)与相关业务系统对接,也可通过配置对应的适配器直接与相关业务系统或渠道直接对接,具备充分的灵活扩展性。

查控平台遵循《电信诈骗风险交易事件管理平台接口规范》搭建CFCA前置适配器(服务&调用)、遵循《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作技术规范》《银行业金融机构与国家安全机关开展涉案账户资金网络查控技术规范》搭建文件交换前置(银监会)适配器(服务&调用)及遵循行内ESB服务规范搭建ESB适配器(服务&调用)完成与人民人行、银监会及行内业务系统的整合。

通过WEB管理平台提供人工业务审核、业务查询及管理功能。

优势:

1、提供仿真测试功能(电信诈骗、法院查控、涉案账户资金网络查控系统)

2、提供间连模式,查控管理平台提供手工反馈模版录入功能(不依赖行内相关系统开发进度,满足快速投产要求)

3、提供未联网有权机关查控业务录入管理功能,达到查控业务统一管理目标。

4、支持多法人机构业务模式,按开户机构自动分配任务及多法人签章支持。

5、成熟产品,开箱即用。


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