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MS-BQCMS 有權機關查控集中管理系統


產品概述:

為依法規范人民法院與銀行業金融機構之間的網絡執行查控工作,提高網絡查詢、凍結、扣劃、處置被執行人銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產等工作效率,保護當事人、厲害關系人的合法權益。需各家商業銀行對接法院系統完成相關賬戶的查詢、凍結、扣劃業務處理。

另外,中國人民銀行與公安機關近期也推出電信詐騙交易風險事件管理平臺,即對涉案/可疑賬戶查驗及凍結處理。

國家安全機關、公安機關、檢察院等權力機關也各自聯合銀監會、發起涉案賬戶聯網查控平臺的建設工作,實現涉案賬戶的查詢、凍結、止付、憑證調閱等功能。

總結以上業務需求的相似性,我方為商業銀行構建統一的“有權機關查控集中管理平臺,不僅僅對已經實現聯網查控的有權機關進行業務管理,同時還支持未聯網的其他有權機關(如:軍隊、紀檢、海關等)相關業務集中處理。

功能介紹:

目前平臺包含電信詐騙司法查控涉案賬戶資金查控三個模塊功能,還支持未來更多權力機關的接入。各模塊業務功能如下:



1、司法查控

系統支持法院聯網接入及其他未聯網有權機關在銀行受理網點手工錄入。由后臺專職人員集中審核、復核(流程可根據商業銀行實際情況靈活調整)處理,平臺會對無需審核和經過審核、復核的業務,向行內系統發起請求,得到行內反饋后,根據反饋結果,向對應的權力機關發起反饋信息。系統同時對商業銀行內未對接完成的功能支持手工錄入反饋,能夠有效保證系統投產時間。

2、電信詐騙

自動獲取人行請求任務,平臺自動進行任務處理,并自動反饋人行結果,全程無需人工干預。

系統提供管理界面,對需上報人行或去人行核驗的業務,支持在WEB管理界面手工提交同時也支持通過批量任務自動提交。

3、涉案賬戶資金查控

業務處理方式與司法查控系統相同,但不支持未聯網的其他權利機關接入功能。

架構介紹:


查控平臺都統一采用“宏天信業J2EE開發平臺”部署實現。平臺支持分層部署模式。系統間交互采用典型三層(平臺支持任意分層)結構模式:

接入/服務層(適配器)->業務處理層->服務調用層(適配器),各層間通過消息路由策略組合調用,具備良好的復用性及可擴展性。

本平臺即可通過行內統一的接口平臺(ESB)與相關業務系統對接,也可通過配置對應的適配器直接與相關業務系統或渠道直接對接,具備充分的靈活擴展性。

查控平臺遵循《電信詐騙風險交易事件管理平臺接口規范》搭建CFCA前置適配器(服務&調用)、遵循《人民法院、銀行業金融機構網絡執行查控工作技術規范》《銀行業金融機構與國家安全機關開展涉案賬戶資金網絡查控技術規范》搭建文件交換前置(銀監會)適配器(服務&調用)及遵循行內ESB服務規范搭建ESB適配器(服務&調用)完成與人民人行、銀監會及行內業務系統的整合。

通過WEB管理平臺提供人工業務審核、業務查詢及管理功能。

優勢:

1、提供仿真測試功能(電信詐騙、法院查控、涉案賬戶資金網絡查控系統)

2、提供間連模式,查控管理平臺提供手工反饋模版錄入功能(不依賴行內相關系統開發進度,滿足快速投產要求)

3、提供未聯網有權機關查控業務錄入管理功能,達到查控業務統一管理目標。

4、支持多法人機構業務模式,按開戶機構自動分配任務及多法人簽章支持。

5、成熟產品,開箱即用。


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